投資歴(2年)の投資初心者のNISAの運用結果を紹介します。
私と同じ投資初心者の方やこれから投資を始めようと考えている方の参考になれば幸いです。
保有商品：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
証券口座：楽天証券
NISAの運用結果
新NISA630万円投資結果
新NISA630万円の投資結果は
積立期間：2024年1月～2025年6月(1年6ヶ月)
新NISA投資元本：630万円
新NISA時価評価額：￥6,734,590円
評価損益：+434,590円(6.90%)
前月比：+301,072円
1ヶ月で約30万円もプラスになりました。本業の手取りが約20万だから本業より稼いでくれてる。嬉しいけど、ちょっと悲しい。
トランプ関税の暴落からもだいぶ回復してきました。
新NISAつみたて投資枠の結果
新NISAつみたて投資枠の結果は
NISAつみたて投資枠(元本180万円)
時価評価額：￥1,987,653円
評価損益：+187,653円(10.43%)
前月比：+188,598円
前月との比較が下の表になります。
下のグラフが楽天証券のNISAの資産推移になります。
1年6ヶ月の毎月10万円の積立投資の結果ですが資産がちょっとずつ増えていっているのがわかります。銀行預金ではこうはならないので投資をして良かったなと感じます。
トランプ関税の暴落の影響もあまり受けていないのがすごいなと感じます。一括投資だとこうはならないのでドルコスト平均法ってこういうことかと実感できます。
新NISA成長投資枠の結果
新NISA成長投資枠の結果は
成長投資枠(元本450万円)
時価評価額：￥4,746,937円
評価損益：+246,937円(5.49%)
前月比：+262,474円
前月との比較が下の表になります。
下のグラフが楽天証券のNISAの資産推移になります。
2025年の1月に185万円を一括投資しましたので元本が急激に上がってます。2月からは毎月5万円を成長投資枠で積立投資してます。
トランプ関税の暴落で一時マイナスでしたが6月になってようやく戻ってきました。
つみたて投資枠が+10.42%で運用できているのに対して、成長投資枠は+5.48%と5%も低いですがつみたて投資枠より元本が270万円多いので運用益はつみたて投資枠より6万円多いです。元本の大きさが重要なのを実感できます。
100万円を10%で運用して利益10万円に対して1億円を1%で運用したら利益が100万円になる。お金持ちがお金持ちになるのはこういうことだなと実感します。
旧NISA(つみてたNISA)運用(2年2ヶ月)結果
旧NISA(つみたてNISA)の運用(2年2ヶ月)結果になります。
積立期間が8ヶ月(2023年5月～12月) + 1年6ヶ月(2024年1月～)ほったらかしになります。
投資元本：40万円
時価評価額：¥565,826円
評価損益：+165,826円(+41.5%)
前月比：+25,452円
前月との比較が下の表になります。
1ヶ月放置しただけで先月より2万5千円増えました。銀行の普通預金の金利が0.2%くらいなので40万円だと利息800円。投資の威力。
下の表が2023年12月末比と2024年12月末比になります。
2023年5月～12月の8ヶ月間の2023年12月末の運用結果は
時価評価額：430,007円
評価損益：+30,007円(+7.5%)
2024年1月から1年間放置した運用結果が
時価評価額：569,653円
評価損益：+169,653円(+42.41%)
2023年12月比：+135,819円
2024年12月比：-3,827円
2024年12月比からだとまだ4千円ほどマイナスです。
ただ、2023年12月比からだと13万円プラスなので1年6ヶ月放置して13万円のプラスになります。投資の威力を感じざるを得ません。
三井UFJアセットマネジメントの一括投資シミュレーションで40万円を年利5%での運用をシミュレーションすると
1年6ヶ月時点で想定リターンの時価評価額が430,372円なので現在の時価評価額が565,826円なので想定より約13万プラスなのでかなりいい運用成績です。
そして残りの非課税期間を5%で運用した想定リターンが約100万ちょっとになります。実際シミュレーションのように上手くいくかは分かりませんが。
NISA口座全体の成績
NISA口座全体の成績と前月比が下の表になります。
NISA口座全体の成績が下のグラフになります。
NISA全体(旧NISAと新NISA)の成績
投資元本：670万円
時価評価額：¥7,300,416円
評価損益： +600,416円 (+8.96%)
前月比：+476,524円
評価損益が前月比で+32万円。本業の手取りが約20万なので自分以上にお金が稼いでくれている。
2024年12月比の表がこちらです。
2024年12月のNISA口座が
投資元本：400万円(つみたてNISA40万円 + 新NISA360万円)
時価評価額：4,593,223円
評価損益：+593,223円 (+14.83%)
2024年12月比：+2,707,193円
2024年12月比の評価損益が+7,193円。
1月からトランプ大統領になってから暴落してきましたが、ようやく今年のNISAの運用もプラスになってきました。結局暴落しても持ち続けることが大切だと実感しました。トランプ関税の暴落から売ってしまった人がかなりいるとネットニュースになっていましたが、余剰資金と長期で見て投資をしていれば売る必要がないと実感しました。
正直、暴落しているときは買い時だなと思っていました。
来月の方針
来月の方針
来月もかわらず15万円の積立投資になります。
また、長期投資なのでどれだけ暴落しようが売却するつもりはありません。
投資の指針：｢長期・分散・積立・低コスト｣
長期：最低10年以上、15年以上は売却せずに保有し続けるつもりです。
分散：全世界株式 + 現金
積立：毎月今のところ15万円積立予定
低コスト：オルカン 管理費用(含む信託報酬) 0.05775％
2025年12月末の着地予想(希望)
新NISAの2025年12月末の着地予想(希望)
新NISA(2025年12月末で元本720万円予定)の2025年12月末の着地予想(希望)は
24年12月末の時価評価額(402万円) + 年初180万円一括投資 + 毎月15万円の合計762万円を
1年間で+5%で運用を想定(希望)のため
25年12月末の時価評価額(795万円)を想定(希望)になります。
旧NISA(つみてたNISA)の2025年12月末の着地予想(希望)
旧NISA(つみてたNISA)の元本40万円の2025年12月末の着地予想(希望)は
24年12月末の時価評価額(57万円)なので
1年間で+5%で運用を想定(希望)のため
25年12月末の時価評価額が(60万円)、評価損益+50%想定(希望)になります。
7月のNISA口座の投資結果がどうなるか楽しみですね。
それではまた。
