投資歴(2年4ヶ月)の投資初心者のNISAの運用結果を紹介します。
私と同じ投資初心者の方やこれから投資を始めようと考えている方の参考になれば幸いです。
保有商品はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の一択になります。
証券口座は楽天証券です。
NISAの運用結果
新NISA660万円投資結果
新NISA660万円の投資結果は
積立期間：2024年1月～2025年8月(1年8ヶ月)
新NISA投資元本：660万円
新NISA時価評価額：￥7,467,195円
評価損益：+867,195円(13.14%)
前月比：+64,936円
1ヶ月で約6万円もプラスになりました。先月に比べたら少ないですが、本業とは別に6万稼いでくれていると思えば大きいです。
新NISAつみたて投資枠の結果
新NISAのつみたて投資枠の結果について見ていきます。
新NISAつみたて投資枠の結果は
NISAつみたて投資枠(元本200万円)
時価評価額：￥2,319,977円
評価損益：+319,977円(16.00%)
前月比：+21,123円
下のグラフが楽天証券のNISAの資産推移になります。
トランプ関税の暴落時にも毎月変わらず10万円投資して、安く多くの口数を変えていたこともあり、株価が戻った現在では含み益が増えました。
ドルコスト平均法の良さが出てます。
新NISA成長投資枠の結果
次は新NISA成長投資枠の結果について見ていきます。
成長投資枠(元本460万円)
時価評価額：￥5,147,218円
評価損益：+547,218円(11.90%)
前月比：+43,513円
下のグラフが楽天証券のNISAの資産推移になります。
今年の1月に185万円を一括投資しましたので元本が急激に上がってます。2月からは毎月5万円を成長投資枠で積立投資してます。
トランプ関税の暴落で一時マイナスでしたが7月で含み益がかなり増えました。
つみたて投資枠が+15.99%で運用できているのに対して、成長投資枠は+11.89%と4%以上も低いですが、つみたて投資枠より元本が260万円多いので運用益はつみたて投資枠より20万円以上多いです。
元本の大きさが重要なのを実感できます。
100万円を10%で運用して利益10万円に対して1億円を1%で運用したら利益が100万円になる。お金持ちがお金持ちになるのはこういうことだなと実感します。
旧NISA(つみてたNISA)運用(2年4ヶ月)結果
次は旧NISA(つみたてNISA)の運用(2年4ヶ月)結果を見ていきます。
積立期間が8ヶ月(2023年5月～12月) + 1年8ヶ月(2024年1月～)のほったらかしになります。
投資元本：40万円
時価評価額：¥601,319円
評価損益：+201,319円(+50.33%)
前月比：+5,082円
1ヶ月放置して先月より5千円増えました。銀行の普通預金の金利が0.2%くらいなので40万円だと利息800円。投資の威力。
下の表が2023年12月末比と2024年12月末比になります。
2023年5月～12月の8ヶ月間の2023年12月末の運用結果は
時価評価額：430,007円
評価損益：+30,007円(+7.5%)
2024年1月から1年間放置した運用結果が
時価評価額：569,653円
評価損益：+169,653円(+42.41%)
2023年12月比：+171,312円
2024年12月比：+31,666円
トランプ関税の影響で2024年12月比がずっとマイナスでしたが、7月になりようやくプラスになりました。
2023年12月比からだと17万円のプラスになります。
40万円を1年8ヶ月放置してただけで17万円のプラス。
銀行預金だと金利が0.2％くらいなので、800円くらい。
投資をしていて良かったと本当に思います。
三井UFJアセットマネジメントの一括投資シミュレーションで40万円を年利5%で運用シミュレーションすると
1年8ヶ月時点の想定リターンの時価評価額が433,121円になります。
現在の時価評価額が601,319円なので想定より約17万円プラスになります。
かなりいい運用成績です。
そして残りの非課税期間を5%で運用した想定リターンが約100万ちょっとになります。
実際シミュレーションのように上手くいくかは分かりませんが。
NISA口座全体の成績
次にNISA口座全体(旧NISA含む)成績を見ていきます。
NISA口座全体の成績が下のグラフになります。
NISA全体(旧NISAと新NISA)の成績
投資元本：700万円
時価評価額：¥8,068,514円
評価損益： +1068,514円 (+15.26%)
前月比：+69,718円
評価損益が前月比で約7万円プラス。
本業とは別に7万稼いでくれていると思うと嬉しいですね。
2024年12月比の表がこちらです。
2024年12月のNISA口座が
投資元本：400万円(つみたてNISA40万円 + 新NISA360万円)
時価評価額：4,593,223円
評価損益：+593,223円 (+14.83%)
2024年12月比：+3,475,291円
2024年12月比の評価損益が+475,291円。
1月にトランプ大統領になってから暴落しましたがようやく今年のNISAの運用もプラスになりました。
結局、暴落しても持ち続けることが大切だと実感できたのはいい経験になりました。
トランプ関税の暴落から売ってしまった人が、かなりいるとネットニュースになっていましたが、余剰資金で投資し、長期で見て投資をしていれば売る必要がないと実感しました。
暴落時も持ち続ける、そして暴落時も毎月変わらず積み立てていくことが大切。
来月の方針
来月の方針
来月もかわらず15万円の積立投資になります。
また、長期投資なのでどれだけ暴落しようが売却するつもりはありません。
投資の指針：｢長期・分散・積立・低コスト｣
長期：最低10年以上、15年以上は売却せずに保有し続けるつもりです。
分散：全世界株式 + 現金
積立：毎月今のところ15万円積立予定
低コスト：オルカン 管理費用(含む信託報酬) 0.05775％
投資を始めてみたいという人や、投資初心者の方にはこちらの本がおすすめです。
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(単行本) 新NISA対応 超改訂版 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
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こちらの本は投資初心者やお金の知識の無い人向けに書かれた本です。
文字もそこまで多くないですし、イラストもたくさんあり分かりやすいので読書慣れしていない人でも読みやすいと思います。
2025年12月末の着地予想(希望)
新NISAの2025年12月末の着地予想(希望)
新NISA(2025年12月末で元本720万円予定)の2025年12月末の着地予想(希望)は
24年12月末の時価評価額(402万円) + 年初180万円一括投資 + 毎月15万円の合計762万円を
1年間で+5%で運用を想定(希望)のため
25年12月末の時価評価額(795万円)を想定(希望)になります。
旧NISA(つみてたNISA)の2025年12月末の着地予想(希望)
旧NISA(つみてたNISA)の元本40万円の2025年12月末の着地予想(希望)は
24年12月末の時価評価額(57万円)なので
1年間で+5%で運用を想定(希望)のため
25年12月末の時価評価額が(60万円)、評価損益+50%想定(希望)になります。
9月のNISA口座の投資結果がどうなるか楽しみですね。
それではまた。
