オルカン一択で資産形成している会社員です。
投資を始めようか迷っている方や、私と同じように資産形成をしている方の参考になれば幸いです。
保有商品はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の一択になります。
証券口座は楽天証券です。
2025年9月末の総資産額
総資産額(¥25,690,565円)
2025年9月末の総資産額は25,690,565円でした。
先月との比較が下の表になります。
先月より1ヶ月で約100万円近く増えました。
評価額が先月より92万円も増えてます。
資産形成を意識し出した2022年12月からの総資産額の推移が下のグラフになります。
総資産額の内訳が下のグラフになります。
現金と投資の比率については現金を200万円にして
あとはすべてオルカンに投資する方針で資産形成しております。
下はyahooファイナンスのオルカンの8月～9月のチャートになります。
9月はかなり好調で右肩上がりでした。
下は年初の1月からのチャートになります。
２月から４月末にかけてトランプ関税の影響で暴落してました。
５月から９月末にかけては右肩上がりに上がっております。
トランプ関税などの暴落時にも売却することなく持ち続け
たんたんと毎月１５万円積立投資してました。
暴落時に安く多くの口数を買えたこともあり
株価が好調だった９月に大幅に評価額が増えました。
バイ・アンド・ホールドが大切だと改めて実感したいい経験でした。
オルカンの運用結果
特定口座の運用結果
特定口座の運用結果を見ていきます。
特定口座の資産推移が下のグラフになります。
特定口座の内訳が下のグラフになります。
投資月と元本が下の表になります。
2024年は新NISAがスタートしたのでNISA口座に投資をしていましたので
特定口座には一切投資してませんでした。
にも関わらず、内訳のグラフを見てもらうと分かりますが
評価損益が2023年12月末から2024年12月までで6倍以上になっております。
特定口座を1年何もせず放置していただけで320万円も資産が増えました。
2024年はかなり相場が良く、これが「稲妻が輝く瞬間」というやつかと感じました。
市場にいることが大切という、いい経験でした。
正直売却して利益確定しようか迷いましたが。(笑)
NISA口座の運用結果
NISA口座の運用結果を見ていきます。
NISA口座の資産推移が下のグラフになります。
NISA口座の内訳が下のグラフになります。
2023年5月から旧NISAのつみたてNISA口座で上限の40万円を投資しました。
2024年は新NISAで年間上限の360万円を投資しました。
2025年は新NISAに年初に180万円を投資して1月～12月に毎月15万円を積立投資しております。
12月で今年も年間上限360万円を投資できる予定です。
NISA口座の投資結果の詳細は別記事で書いてますのでよかったら見てください。
資産形成の方針と今年の目標
資産形成の方針
現金とオルカンの比率：現金200万円保持、あとはオルカンに投資
投資の方針：｢長期・分散・積立・低コスト｣
長期：最低10年以上、15年以上は売却せずに保有し続けるつもりです。
分散：全世界株式(オルカン) + 現金
積立：毎月今のところ15万円積立予定
低コスト：オルカン 管理費用(含む信託報酬) 0.05775％
100万円投資して年間で約578円のコストになります。
安い。(笑)
今年の目標
2024年12月末の総資産額が22,060,975円の約2200万円でした。
私の本業の年間の収入が手取りで約300万円になります。
年間の支出が約100万円なので年間の貯金額が約200万円になります。
2023年12月末の投資しているオルカンの時価評価額が17,691,374円の約1770万円です。
1770万円を年利0.5％運用できたとして運用益が約90万円になります。
今年も追加で投資しますので運用益が100万円くらいの想定です。
今年の目標額は2200万円＋貯金額200万円＋運用益100万円の合計2500円になります。
トランプ関税の影響で一時は総資産額1900万円まで落ちてましたが
7月からの回復で気づけば、今月で今年の目標額を超えました。
好調すぎるので、年末までに下がる可能性がありますが。(笑)
投資を始めてみたいという人や、投資初心者の方にはこちらの本がおすすめです。
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こちらの本は投資初心者やお金の知識の無い人向けに書かれた本です。
文字もそこまで多くないですし、イラストもたくさんあり分かりやすいので読書慣れしていない人にも読みやすいと思います。
今回の記事が私と同じ投資初心者の方や投資に興味のある方の参考になったなら嬉しいです。
10月の運用結果がどうなるのか楽しみです。
それではまた。
