オルカン一択で資産形成している会社員です。
投資を始めようか迷っている方や、私と同じように資産形成をしている方の参考になれば幸いです。
保有商品はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の一択になります。
証券口座は楽天証券です。
2025年11月末の総資産額
総資産額(¥27,905,628円)
2025年11月末の総資産額は27,905,628円でした。
先月との比較が下の表になります。
先月より1ヶ月で約47万円増えました。
評価損益が先月より31万円も増えてます。
本業の収入が手取りで25万円ほどなので、本業より稼いでくれています。(笑)
資産形成を意識し出した2022年12月からの総資産額の推移が下のグラフになります。
2022年12月の総資産額が約1300万円だったのが約3年で2800万円近くまできました。3年で約1500万円、年平均で約500万円資産が増えていることになります。
本業の収入が節約で年200万円ほどの貯蓄額なので投資で年300万円増えていることになります。この3年が好調だったこともありますがオルカンに投資して放置していただけで資産が十分増えていっています。
総資産額の内訳が下のグラフになります。
投資を始めたのは2023年5月からになります。
旧NISA(つみたてNISA)の40万円の枠を5月～12月の8ヶ月で埋めるため毎月5万円の積立投資をまず始めました。
2023年6月からは特定口座でも投資を始めました。
グラフから総資産に占める評価損益の割合が増えてきていることが分かります。
評価損益が835万円、投資で増えた資産になります。
投資してなければ2000万円に到達していないことになります。
ちなみに現金と投資の比率については現金200万円を保有するようにして
あとはすべてオルカンに投資する方針で資産形成しております。
総資産に占める現金と投資の比率が下のグラフになります。
今月のオルカンの動きについて見ていきます。
下はオルカンの11月の基準価額および純資産総額の推移になります。
11月13日に基準価額が最高値の32,708円までいきましたが、その後は下落して月末には最高値までは行きませんでいたが月初めよりは高い値で終わりました。
当落率が＋0.92％の11月もプラスで終わりました。
純資産総額は8兆5千億円になります。
年初からの基準価額および純資産総額の推移は
年初からの騰落率が＋19.04％と今年もかなり好調です。
純資産総額も年初5兆円だったのが8兆円超えになっております。
ちなみに今年一番下落した4月9日の年初からの推移は
-18.81％まで下落してます。(笑)
トランプ関税の影響で4月にかなり暴落してからは順調に上がってきています。
この暴落時に売ってしまった人が結構いたようですが
むしろインデックス投資は暴落時は安く多くの口数を買えるので投資するチャンスのはずなのに。
そのためには余剰資金で投資することが大切です。
私自身は暴落時も変わることなく毎月たんたんと15万円を積立投資していました。
実際、年初含み益が439万円だったのが4月には含み益が41万円まで減りました。
そこから11月末には含み益が835万円まで増えました。
バイ・アンド・ホールド(買ってそのまま持ち続ける)が大切だと改めて実感したいい経験でした。
口座別(特定・NISA)のオルカンの運用結果
特定口座の運用結果
特定口座の運用結果を見ていきます。
投資した月と投資額と投資元本が下の表になります。
特定口座の資産推移が下のグラフになります。
先月よりちょっとだけ増えました。
特定口座の内訳が下のグラフになります。
先月との比較が下の表になります。
元本は変わらずに、1ヶ月で20万近く増えました。
お金が1人分稼いでくれている状況です。(笑)
NISA口座の運用結果
NISA口座の運用結果を見ていきます。
NISA口座の資産推移が下のグラフになります。
NISA口座の内訳が下のグラフになります。
2023年5月から旧NISAのつみたてNISA口座で上限の40万円を投資しました。
2024年は新NISAで年間上限の360万円を投資しました。
2025年は新NISAに年初に180万円を投資して1月～12月に毎月15万円を積立投資しております。
12月で今年も年間上限360万円を投資できる予定です。
NISA口座の投資結果の詳細は別記事で書いてますのでよかったら見てください。
資産形成の方針と今年の目標
資産形成の方針
現金とオルカンの比率：現金200万円保有、あとはオルカンに投資
投資の方針：｢長期・分散・積立・低コスト｣
長期：最低10年以上、15年以上は売却せずに保有し続けるつもりです。
分散：全世界株式(オルカン) + 現金
積立：毎月今のところ15万円積立予定
低コスト：オルカン 管理費用(含む信託報酬) 0.05775％
100万円投資した場合で年間で信託報酬と隠れコストで約1000円ほどのコストになります。
安い。(笑)
今年の目標
2024年12月末の総資産額が22,060,975円の約2200万円でした。
私の本業の年間の収入が手取りで約300万円になります。
年間の支出が約100万円なので年間の貯金額が約200万円になります。
2024年12月末の投資しているオルカンの時価評価額が17,691,374円の約1770万円です。
1770万円を年利5％運用できたとして運用益が約90万円になります。
今年も追加で投資しますので運用益が100万円くらいの想定です。
今年の目標額は2200万円＋貯金額200万円＋運用益100万円の合計2500万円になります。
トランプ関税の影響で一時は総資産額1900万円まで落ちてましたが
7月からの回復で気づけば、今年の目標額を大幅に超えました。
好調すぎるので、年末までに下がる可能性がありますが。(笑)
投資を始めてみたいという人や、投資初心者の方にはこちらの本がおすすめです。
AmazonサイトのURLはこちらになります。
(単行本) 新NISA対応 超改訂版 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
KindleサイトのURLはこちらになります。
(Kindle版) 超改訂版 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
こちらの本は投資初心者やお金の知識の無い人向けに書かれた本です。
文字もそこまで多くないですし、イラストもたくさんあり分かりやすいので読書慣れしていない人にも読みやすいと思います。
今回の記事が私と同じ投資初心者の方や投資に興味のある方の参考になったなら嬉しいです。
12月の運用結果がどうなるのか楽しみです。
それではまた。
