投資歴(2年9ヶ月)の投資初心者のNISAの運用結果になります。
保有商品はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の一択になります。
証券口座は楽天証券です。
この記事では、まず1月のNISAの投資結果を紹介し、最後に低収入の凡人会社員の投資の目的と投資方針を紹介します。
投資をしている人や、これから投資を始めようと思っている人の参考や励みになったら幸いです。
NISAの運用結果
新NISA775万円の投資結果
新NISA775万円の投資結果は
積立期間：2024年1月～2025年12月(2年1ヶ月)
新NISA投資元本：775万円
新NISA時価評価額：¥9,815,125円
評価損益：+¥2,065,125円(26.65%)
前月比：+¥101,204円
1月のオルカンの基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
1月は1ヶ月で＋1.10％と好調でした。
1月はNISA口座に55万円を投資しました。
先月より1ヶ月で評価損益が約10万円増えております。
売却はしてませんが本業とは別に10万円稼げていると思うと嬉しいです。
新NISAが始まった2024年1月からの新NISAの含み益の推移が下のグラフになります。
トランプ関税の暴落があり2025年4月には含み益が-80万円近くまで下落しました。
一番暴落した4月9日の2025年の年初からのオルカンの基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
このときの2025年の年初からの騰落率が-19.44％でした。
その4月9日の暴落から2026年1月末までのオルカンの基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
暴落した4月9日から1月末までの騰落率は＋51.23％です。
トランプ関税の暴落時に売却して投資を辞めてしまった人がたくさんいたようですが、売却せずに持ち続けていただけでも51.23％で運用できていたことになります。
積立投資も続けていたらもっと資産が増えていたのに。
新NISAが始まった2024年の年初から2026年の1月末までのオルカンの基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
新NISAが始まった2024年の年初からだと騰落率＋61.40％になります。
暴落が何度かありましたがそれでも上がっていっているのが分かります。
暴落時も売却することなく持ち続けること、そして暴落時にも積立投資を続けることが大切です。
そのためには売却しなくてすむ、余剰資金で投資をすることが本当に大切です。
暴落しても回復するまで待てるお金で投資をしていれば、暴落時は安く多くの口数を買える、バーゲンセールだとむしろ喜べます。
新NISAつみたて投資枠の結果
新NISAのつみたて投資枠の結果について見ていきます。
つみたて投資枠には2024年1月から毎月10万円を積立投資しております。
下は楽天のiGrowアプリのスクリーンショットになります。
1月も変わらず、つみたて投資枠に10万投資しました。
下は前月との比較の表になります。
新NISAつみたて投資枠の結果は
NISAつみたて投資枠(元本250万円)
時価評価額：¥3,209,667円
評価損益：+¥709,667円(28.39%)
前月比：+¥33,801円
下のグラフが楽天証券のNISAの資産推移になります。
毎月10万円をたんたんと積立投資した結果ですがトランプ関税の暴落時には安く多くの口数を変えたこともあり、大きく下落することもなく、順調に含み益も増えております。
ドルコスト平均法を実感できます。
とはいえ、実際のところはトランプ関税の暴落で4月にはつみたて投資枠の含み益も一時は大幅に下落しております。
下が、つみたて投資枠の含み益の推移のグラフです。
4月には一時-16万円まで下落しました。
4月末には-1万7千円くらいに収まりましたが。
新NISA成長投資枠の結果
次は新NISA成長投資枠の結果について見ていきます。
成長投資枠には毎月5万円を積立投資していく方針です。
余剰資金があれば追加で成長投資枠に投資をしていきます。
1月は積立の5万円と余剰資金の40万円の合わせて45万円を投資しました。
下は楽天のiGrowアプリのスクリーンショットになります。
下は前月との比較の表になります。
成長投資枠(元本525万円)
時価評価額：¥6,605,458円
評価損益：+¥1,355,458円(25.82%)
前月比：+¥67,403円
下のグラフが楽天証券のNISAの資産推移になります。
トランプ関税の暴落で4月に大幅に下落しましたが、現在では含み益もかなり増えました。
下は、2024年1月からの新NISAつみたて投資枠と成長投資枠の含み益の推移のグラフになります。
グラフから分かるように元本が大きければ、暴落時の金額も大きくなるし、株価が好調なときは大きくプラスになります。
投資額が大きくなると暴落したときのマイナスも大きくなるという覚悟は必要です。
旧NISA(つみてたNISA)運用(2年9ヶ月)結果
次は旧NISA(つみたてNISA)の運用(2年9ヶ月)結果を見ていきます。
積立期間が8ヶ月(2023年5月～12月) + 2年(2024年1月～)のほったらかしになります。
下は前月との比較の表になります。
投資元本：40万円
時価評価額：¥694,053円
評価損益：+¥294,053円(+73.51%)
前月比：+¥7,552円
1ヶ月放置して先月より7千円増えました。
銀行の普通預金の金利が0.2%くらいなので40万円だと利息800円。
年間で税金含んで800円だから、直近で使う予定のないお金なら投資に回したほうがいいと実感します。
下の表が2023年12月末比と2025年12月末比になります。
2023年12月末：＋¥264,046円
つまり、2023年12月末の時価評価額\430,007円を追加投資なしで2年1ヶ月持ち続けていただけで26万円以上増えたことになります。
2025年12月末比+¥7,552円はこちらは今年増えた額になります。
2024年からの含み益の推移が下のグラフになります。
元本40万円から追加投資なしの、ただただ放置した結果になります。
元本40万円を追加投資することなく2024年1月から2年1ヶ月放置してただけで26万円のプラス。
銀行預金だと金利が0.2％くらいなので、800円くらい。
投資をしていて良かったと本当に思います。
三菱UFJアセットマネジメントの一括投資シミュレーションで40万円を年利5%運用でシミュレーションすると
５％で運用した場合の2年1ヶ月時点の想定リターンが442,797円になります。
現在の時価評価額が694,053円なので、想定より25万円以上もプラスになります。
かなりいい運用成績なのが分かります。
何もせず、ただただ放置していただけでお金が増えていっています。
銀行に預けていたらこうはならない。
投資を始めて良かったと改めて思いますし、もっと早く投資を始めておけばよかったと後悔もあります。
NISA口座全体の成績
最後にNISA口座全体(旧NISAと新NISA)の結果を見ていきます。
NISA全体(旧NISAと新NISA)の成績
投資元本：815万円
時価評価額：¥10,509,178円
評価損益： +¥2,359,178円 (+28.95%)
前月比：+¥108,756円
1ヶ月で10万円のプラスです。
NISA口座全体の成績が下のグラフになります。
NISA口座全体で評価損益が235万円のプラスです。
仮に売却した場合、非課税口座なので235万円まるまる手元に入ります。
2025年12月末比の表がこちらです。
今年も始まったばかりですが1ヶ月で10万円増えました。
2024年1月からのNISA口座全体の評価損益の推移が下のグラフになります。
2年1ヶ月で含み益が200万円を超えました。
グラフを見ると2025年はトランプ関税で4月に暴落がありましたが、それでもかなり好調だったことが分かります。
凡人会社員の投資の目的と投資方針
投資の目的
私の投資の目的はシンプルに資産を増やすことです。
老後資金のためではありませんので、今のところiDeCoは活用しておりません。
本業の稼ぎが少ないので新NISAに投資をするので精一杯です。
iDeCoの節税効果は魅力的ですが60歳まで引き出せないのがネックなのと、老後資金は現在の資産額でだいたいメドが立っているのも理由です。
新NISAの1800万円の枠を埋めきってからiDeCoは考えます。
投資方針
投資方針は現金200万円を持つようにしており、余剰資金があればタイミングを図らずオルカンに投資をしていきます。
頭のいい経済学者ですら株価の予想を外すのだから、凡人の私が株価を予想しても無駄なのでタイミングは図らず投資していきます。
基本的には毎月、つみたて投資枠に10万円、成長投資枠に5万円を積立投資していきます。
長期投資なのでどれだけ暴落しても売却したり、積立投資を辞めたりはしません。
投資の方針：｢長期・分散・積立・低コスト｣
長期：最低10年以上、15年以上は売却せずに保有し続けるつもりです。
分散：全世界株式 + 現金(200万円)
積立：毎月15万円の積立投資
低コスト：オルカン 管理費用(含む信託報酬) 0.05775％ ※100万円投資して隠れコストを含めて1年間で約1000円のコストになります。
投資を始めてみたいという人や、投資初心者の方にはこちらの本がおすすめです。
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こちらの本は投資初心者やお金の知識の無い人向けに書かれた本です。
文字もそこまで多くないですし、イラストもたくさんあり分かりやすいので読書慣れしていない人にも読みやすいと思います。
今回の記事が私と同じ投資初心者の方や投資に興味のある方の参考になったら嬉しいです。
2026年のNISA口座の運用結果がどうなるのか楽しみです。
それではまた。
