元ニートの低収入会社員の2026年5月末のNISA口座の運用結果になります。
投資歴は3年1か月になります。
保有商品はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の一択になります。
証券口座は楽天証券です。
投資をしている人や、これから投資を始めようと思っている人、オルカン投資に興味のある人の参考や励みになったら幸いです。
NISA口座の運用結果
新NISA835万円の投資結果
新NISA835万円の投資結果は
積立期間：2024年1月～2026年5月(2年5ヶ月)
新NISA投資元本：835万円
新NISA時価評価額：¥11,634,835円
評価損益：+¥3,284,835円(39.34%)
前月比：+¥565,183円
5月も変わらず15万円を積立投資しました。
前月比で＋56万円でした。
本業の手取りが24万円ほどなので、本業の2倍以上稼いでくれてます。
新NISAの資産推移が下のグラフになります。
グラフから評価損益が増えてきているのが分かります。
2024年の頃と比べると投資で資産が増えてきているのが明らかです。
評価損益の推移が下のグラフになります。
2月に評価損益が240万円近くまであったのが、中東情勢の悪化で3月には159万円になり、資産が81万円減少しました。
そこから5月末には評価損益が328万円まで増え、2月の評価損益240万円からだと資産が88万円増えました。
グラフからも急激な右肩上がりなのが分かります。
これが「稲妻の輝く瞬間」なのかなと感じました。
5月のオルカンの動きを見ていきます。
基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
引用元：三菱UFJアセットマネジメント
5月は1ヶ月で騰落率＋5.13％とかなり好調でした。
年初からのオルカンの基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
年初からだと＋13.10％で、3月に中東情勢の悪化で大幅に下落しましたが、それでも今年もすごく好調です。
純資産総額も12兆円を超えてます。
基準価額は5月29日に最高値37,737円に更新しました。
新NISAつみたて投資枠の運用結果
新NISAのつみたて投資枠の結果について見ていきます。
つみたて投資枠には2024年1月から毎月10万円を積立投資しております。
下は楽天のiGrowアプリのスクリーンショットになります。
5月も変わらず、つみたて投資枠に10万投資しました。
下は前月との比較の表になります。
新NISAつみたて投資枠の結果は
NISAつみたて投資枠(元本290万円)
時価評価額：¥4,027,425円
評価損益：+¥1,127,425円(38.88%)
前月比：¥195,020円
下のグラフが楽天証券のNISAのつみたて投資枠の資産推移になります。
毎月10万円をたんたんと積立投資した結果ですが下落相場もありましたが、下落時には安く多くの口数を変えたこともあり、大きく下落することもなく、順調に評価損益も増えております。
ドルコスト平均法を実感できます。
とはいえ、実際のところはトランプ関税の暴落で2025年の4月には、つみたて投資枠の評価損益も一時は大幅に下落しております。
下が、つみたて投資枠の資産推移のグラフです。
グラフから含み益が増えてきいることが分かります。
下が、つみたて投資枠の評価損益の推移のグラフです。
2025年4月には一時-16万円まで下落しました。月末には-1万7千円くらいに収まりましたが。
新NISA成長投資枠の運用結果
次は新NISA成長投資枠の結果について見ていきます。
成長投資枠には毎月5万円を積立投資していく方針です。
余剰資金があれば追加で成長投資枠に投資をしていきます。
1月に積立の5万円とは別に余剰資金の40万円を投資してます。
5月も5万円を積立投資しました。
下は楽天のiGrowアプリのスクリーンショットになります。
下は前月との比較の表になります。
成長投資枠(元本545万円)
時価評価額：¥7,607,410円
評価損益：+¥2,157,410円(39.59%)
前月比：¥370,163円
下のグラフが楽天証券のNISAの成長投資枠の資産推移になります。
トランプ関税の暴落で2025年の4月に大幅に下落しましたが、現在では含み益もかなり増えました。
下が、成長投資枠の資産推移のグラフです。
グラフから含み益が増えてきいることが分かります。
下が、新NISAつみたて投資枠と成長投資枠の評価損益の推移のグラフになります。
グラフから分かるように元本が大きければ、暴落時の額も大きくなるし、株価が好調なときは大きくプラスになります。
投資額が大きくなると暴落したときのマイナス額も大きくなるという覚悟は必要です。
旧NISA(つみてたNISA)運用(3年1ヶ月)結果
次は旧NISA(つみたてNISA)の運用(3年1ヶ月)結果を見ていきます。
積立期間が8ヶ月(2023年5月～12月) + 2年5ヶ月(2024年1月～)のほったらかしになります。
下は楽天のiGrowアプリのスクリーンショットになります。
下は前月との比較の表になります。
投資元本：40万円
時価評価額：¥776,458円
評価損益：+¥376,458円(+94.11%)
前月比：¥37,859円
1ヶ月放置して先月より3万7千円増えました。
下の表が2023年12月末比と2025年12月末比になります。
2023年12月末：＋¥346,451円
つまり、2023年12月末の時価評価額\430,007円を追加投資なしで2年5ヶ月持ち続けていただけで34万円以上増えたことになります。
2025年12月末比¥89,957円は、年初からだと8万9千円増えたことになります。
2024年からの旧NISA(つみたてNISA)の資産推移が下のグラフになります。
元本40万円から追加投資なしの、ただただ放置した運用結果になります。
評価損益の推移が下のグラフになります。
元本40万円を追加投資することなく2024年1月から2年5ヶ月放置してただけで37万円以上資産が増えました。
銀行預金だと金利が0.3％くらいなので、2年で2400円くらい。
投資をしていて良かったと本当に思います。
三菱UFJアセットマネジメントの一括投資シミュレーションで40万円を年利5%運用でシミュレーションすると
５％で運用した場合の2年5ヶ月時点の想定リターンが450,057円になります。
現在の時価評価額が776,458円なので、想定より32万円以上もプラスになります。
かなりいい運用成績なのが分かります。
2024年の年初から2026年5月末までのオルカンの基準価額および純資産総額の推移が下のグラフになります。
2024年の年初からの騰落率が＋80.57％になります。
2023年12月末の時価評価額が430,007円だったので、これを80.57％で運用できているはずです。
実際に計算してみると
2023年12月末の時価評価額\430,007円 x 80.57% = 346,456
430,007円 + 346,456 = 776,463
5月末時点の時価評価額：¥776,458円
ほぼ一緒なので、ちゃんと運用されているのが分かります。
差額は手数料分だと思います。
NISA口座全体の運用結果
最後にNISA口座全体(旧NISAと新NISA)の運用結果を見ていきます。
下は前月との比較の表になります。
NISA全体(旧NISAと新NISA)の運用結果
投資元本：875万円
時価評価額：¥12,411,293円
評価損益： +¥3,661,293円 (+41.84%)
前月比：¥603,042円
1ヶ月で60万円資産が増えました。
下のグラフが楽天証券のNISA口座全体の資産推移になります。
NISA口座全体で評価損益が366万円のプラスです。
仮に売却した場合、非課税口座なので366万円まるまる手元に入ります。
2025年12月末比の表がこちらです。
年初からだと141万円増えたことになります。
5か月で141万円投資で資産が増えたことになります。
やっていたことはオルカンを買って放置していただけ。
NISA口座全体の資産推移が下のグラフになります。
NISA口座だけでも1200万円を超えてきました。
NISA口座全体の評価損益の推移が下のグラフになります。
3月に大きく下落しましたが、それでも2年5ヶ月で評価損益が360万円を超えてきました。
グラフを見ると2024年8月と2025年4月に暴落がありましたが、それでもかなり好調なことが分かります。
凡人会社員の投資の目的と投資方針
投資の目的
私の投資の目的はシンプルに資産を増やすことです。
老後資金のためではありませんので、今のところiDeCoは活用しておりません。
本業の稼ぎが少ないので新NISAに投資をするので精一杯です。
iDeCoの節税効果は魅力的ですが60歳まで引き出せないのがネックなのと、老後資金は現在の資産額でだいたいメドが立っているのも理由です。
新NISAの1800万円の枠を埋めきってからiDeCoは考えます。
投資方針
投資方針は現金200万円を持つようにしており、余剰資金があればタイミングを図らずオルカンに投資をしていきます。
頭のいい経済学者ですら株価の予想を外すのだから、凡人の私が株価を予想しても無駄なのでタイミングは図らず投資していきます。
基本的には毎月、つみたて投資枠に10万円、成長投資枠に5万円を積立投資していきます。
長期投資なのでどれだけ暴落しても売却したり、積立投資を辞めたりはしません。
投資の方針：｢長期・分散・積立・低コスト｣
長期：最低10年以上、15年以上は売却せずに保有し続けるつもりです。
分散：全世界株式 + 現金(200万円)
積立：毎月15万円の積立投資
低コスト：オルカン 管理費用(含む信託報酬) 0.05775％ ※100万円投資して隠れコストを含めて1年間で約1000円程度のコストになります。
投資を始めてみたいという人や、投資初心者の方にはこちらの本がおすすめです。
AmazonサイトのURLはこちらになります。
(単行本) 新NISA対応 超改訂版 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
KindleサイトのURLはこちらになります。
(Kindle版) 超改訂版 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
こちらの本は投資初心者やお金の知識の無い人向けに書かれた本です。
文字もそこまで多くないですし、イラストもたくさんあり分かりやすいので読書慣れしていない人にも読みやすいと思います。
また、投資するためにはお金の知識を増やして支出を減らし、投資資金を作る必要があります。
お金の勉強におすすめの本がこちらになります。
AmazonサイトのURLはこちらになります。
私自身もこちらの本を読んで自動車保険を車両保険を外し、ネット保険にも変更して、月1万1000円ほどだったのを3200円の月に7800円下げました。年間にすると9万3600円支出を削減しました。
今回の記事が投資をしている人や、これから投資を始めようと思っている人、オルカン投資に興味のある人の参考や励みになったら幸いです。
2026年のNISA口座の運用結果がどうなるのか楽しみです。
それではまた。
